GESTIONE DI TESORERIA

La liquidità aziendale rappresenta una variabile strategica fondamentale per portare avanti qualunque tipo di progetto di investimento e per gestire gli impegni ricorrenti che l’impresa deve sostenere.

La capacità di anticipare attraverso un sistema di previsione, i fenomeni ad essa collegati, sia il surplus che il fabbisogno, permette di gestire con la massima tempestività ed economicità tutte le problematiche oltre ad ottimizzare gli aspetti correlati al rapporto banca – impresa.

Insieme agli strumenti per le analisi strategiche servono strumenti operativi per simulare I saldi di cassa futuri a breve termine e correlare questi con la struttura  e composizione dei fidi bancari al fine di armonizzare I due contesti ed evitare sgradevoli “anomalie” che producono effetti indesiderati ed onerosi quali:

1. Gli sconfinamenti nei fidi bancari rilevati nella Centrale Rischi della Banca d’Italia
2. Il peggioramento del Rating Andamentale che misurano le Banche

Le metodologie che si possono adottare sono molteplici e di varia complessità.

Tali differenze dipendono dalla dimensione del cliente, dalla tipologia e numerosità dei rapporti bancari che intrattiene, dalla sua organizzazione amministrativa ecc.

La filosofia operativa di Espeira su questa materia è quella di costruire modelli fortemente personalizzati che interpretino al meglio tutte le esigenze del cliente allo scopo di fornire continuativamente un flusso informativo tempestivo ed attendibile a supporto di tutte le scelte che coinvolgono la compensazione dei flussi finanziari a breve e brevissimo termine